Este concepto lo leí por primera vez a #JohnBogle (fundador de Vanguard, casi nada) en su libro sobre fondos indexados, y es algo que me encantó! 📚

Como siempre digo, el éxito de la #inversión a largo plazo es un tema de mentalidad, de paciencia, de disciplina, pero a todos nos gusta sentirnos los más listos de la clase. Acertar el techo del mercado 📉, invertir en la empresa esa de «blockchain» con la que se está forrando tu cuñado 🚀, etc.

Para saciar ese #GordonGecko 🐍 que todos llevamos dentro, tenemos que hacer uso del “#playmoney”.

Si en el post de ayer os comentaba la importancia de tener una #cartera “core” para el largo plazo, protegerla de uno mismo es casi tan importante como diseñarla bien.

Ya sabéis, el gurú de turno dice en YouTube que todo se va a hundir, y tú vas y vendes, mal 😬. Que te levantas pesimista un día, y tú vas y vendes mal. Que tu novi@ se va con tu mejor amig@, tu vas y vendes para contratar un matón, mal!

El “Play money” está para evitar que te autosabotees, es un porcentaje de tu capital que destinas a tus inversiones «activas» y que puede ser entre un 5-10% del total, no es recomendable más, y ¿por qué no?

Porque a largo plazo me darás la razón cuando compares la rentabilidad de tu “play money” con la de tu cartera «core» y te des cuenta de por qué el pesado ese de LinkedIn decía que era tan difícil batir al mercado en el largo plazo! 😅 

¿Qué opináis? ¿Lo veis necesario e importante tener “play money”? ¿O sois unos inversores impasibles que no os afecta ni Fukushima? ¿Dónde tienes invertido tu «play money»? 💬¿Tienes cuñad@? 😂 

Gracias, un saludo.